Cel: Celem tego zadania jest zrozumienie specyfiki wyzwań związanych z bezpieczeństwem cybernetycznym i ochroną danych w sektorze finansowym, a konkretnie w kontekście bankowości cyfrowej. Zadanie polega na opracowaniu strategii zarządzania ryzykiem cybernetycznym dla usług bankowych, mającej na celu ochronę danych klientów i systemów bankowych przed cyberatakami oraz zapewnienie zgodności z regulacjami finansowymi i ochroną danych.
Zadanie: Wybierz wirtualny bank lub platformę finansową działającą online i przeprowadź analizę potencjalnych zagrożeń dla bezpieczeństwa danych klientów oraz systemów bankowych. Następnie, zidentyfikuj kluczowe aspekty prawne i regulacyjne, które muszą być spełnione. Opracuj strategię zarządzania ryzykiem cybernetycznym, która adresuje te wyzwania.
Opis ćwiczenia:
- Wybór banku: Zdecyduj się na konkretny bank cyfrowy lub platformę finansową online.
- Analiza ryzyka i przepisów:
– Zidentyfikuj główne cyberzagrożenia i potencjalne luki w zabezpieczeniach danych klientów i systemów bankowych.
– Zbadaj kluczowe wymogi prawne i regulacyjne dotyczące sektora finansowego, takie jak dyrektywa PSD2 w Unii Europejskiej, lokalne przepisy dotyczące bankowości cyfrowej oraz standardy PCI DSS dla bezpieczeństwa transakcji kartami płatniczymi. - Opracowanie strategii:
– Zaproponuj środki techniczne i organizacyjne, w tym zaawansowane technologie bezpieczeństwa, takie jak systemy wykrywania i zapobiegania intruzom, szyfrowanie danych, autentykacja wieloskładnikowa.
– Opracuj procedury reagowania na incydenty bezpieczeństwa, w tym plany awaryjne i komunikację kryzysową. - Implementacja i monitorowanie:
– Określ plan wdrożenia zalecanych rozwiązań bezpieczeństwa i monitorowania zgodności z przepisami.
– Zaproponuj metody regularnego przeglądu i aktualizacji strategii zarządzania ryzykiem, aby odpowiadała na ewoluujące zagrożenia i zmieniające się regulacje.
Krok po kroku:
- Analiza ryzyka: Przeprowadź dokładny audyt obecnych zabezpieczeń danych i systemów bankowych, identyfikując słabe punkty i potencjalne cele dla cyberataków.
- Ocena zgodności z przepisami: Przejrzyj, jak bank stosuje się do obowiązujących regulacji sektora finansowego i ochrony danych, identyfikując obszary wymagające poprawy.
- Opracowanie strategii zarządzania ryzykiem: Zaproponuj kompleksowe rozwiązania obejmujące zarówno technologię, jak i procedury organizacyjne, aby chronić bank przed cyberzagrożeniami i zapewnić zgodność z przepisami.
- Plan wdrożenia: Ustal priorytety wdrożenia zabezpieczeń i harmonogram działań, w tym szkolenia personelu.
- Monitorowanie i aktualizacja: Określ proces regularnego monitorowania efektywności strategii i dostosowywania jej do nowych zagrożeń oraz zmian w regulacjach.
Przykład:
Grupa studentów skoncentrowała się na Revolut, popularnym banku cyfrowym oferującym usługi bankowe i finansowe przez aplikację mobilną. W obliczu rosnącej liczby cyberataków i surowych wymogów regulacyjnych w sektorze finansowym, studenci zaproponowali strategię zarządzania ryzykiem cybernetycznym skoncentrowaną na ochronie danych klientów oraz infrastruktury IT banku. Kluczowymi elementami strategii były:
- Wprowadzenie zaawansowanych mechanizmów autentykacji wieloskładnikowej dla użytkowników, szyfrowanie danych na wszystkich etapach przetwarzania i transmisji, oraz implementacja systemów wykrywania i zapobiegania włamaniom (IDS/IPS) do monitorowania potencjalnych cyberzagrożeń w czasie rzeczywistym.
- Opracowanie szczegółowych planów reagowania na incydenty bezpieczeństwa cyfrowego, w tym protokoły szybkiego reagowania na naruszenia danych i procedury komunikacji kryzysowej z klientami oraz regulatorami.
- Organizacja regularnych szkoleń dla personelu na temat najlepszych praktyk w zakresie cyberbezpieczeństwa oraz prowadzenie kampanii edukacyjnych dla klientów, mających na celu podniesienie ich świadomości na temat phishingu, oszustw internetowych i innych zagrożeń.
- Przeprowadzenie przeglądu zgodności operacji bankowych z lokalnymi i międzynarodowymi regulacjami dotyczącymi ochrony danych finansowych, takimi jak GDPR w Europie oraz PSD2, mające na celu zapewnienie bezpiecznych i transparentnych usług płatniczych.
- Implementacja cyklicznych audytów bezpieczeństwa i testów penetracyjnych, aby identyfikować i łatać luki w zabezpieczeniach przed potencjalnymi atakami hakerskimi.
Przez opracowanie i wdrożenie tych strategii, studenci zilustrowali, jak Revolut może dalej poprawić swoje zabezpieczenia cyfrowe i zarządzanie ryzykiem, jednocześnie zwiększając zaufanie klientów i zapewniając zgodność z rosnącymi wymogami regulacyjnymi w dynamicznie zmieniającym się środowisku finansowym.
